當今全球貧富差距和財富分配不均日益嚴重，有鑑於此聯合國 2005 年提出「普惠金融」概念，核心精神是讓所有人享有平等、普及的金融服務，藉此縮短貧富差距。建構和諧社會的推動力，有賴於金融業落實普惠金融，同時肩負企業社會責任，實現企業永續經營理念。
「強化全族群金融素養是永續之道。」新光人壽副總經理廖晨旭分享，有鑑於此，新光人壽籌組「普惠金融小組」持續擴大服務觸角，考量目標族群客戶之屬性及需求，提供平等、可負擔、方便的金融商品或服務，服務範疇延伸至高齡者、弱勢族群、受災族群、偏遠及教育資源不足族群…等；同時針對兒童和青少年規劃相關金融課程及活動，希望從小扎根金融素養，建立正確的金融保險基礎觀念。
強化學生金融素養，強化風險抵抗力
金融研訓院自2020年起每2年發布台灣金融生活調查，今年發布 2022 國人金融素養生活調查，發現 20-29 歲年輕人近 4 成為「金融文盲」，可能導致金融風險抵抗力降低。促使新壽普惠金融小組希望藉由「教育」來強化國人金融風險抵抗力。
在既有的108課綱教育之外，新壽普惠金融小組意識到「金融素養不足，容易導致將財務置於風險之中」的問題。在文策院的媒合之下，攜手「彤鳥社會企業」規劃「財富守門員」桌遊課程，深入地方鄉鎮，讓孩子從小培養「識別詐騙」的能力。
開發「財富守門員」桌遊，小學生邊玩邊學習防詐騙
目前坊間有哪些常見投資工具？你買的保險含括哪些保障？現有險種大致可分為哪些？這些「基本問題」恐怕連許多成人都答不上來。專案團隊成員分享，要用簡單易懂的方式讓國小學生理解，是非常大的挑戰，所以本次計畫透過遊戲式互動（桌遊課程）來傳遞專業保險知識。
與彤鳥協作的前置作業討論中，雙方確定以「識別詐騙」為主軸，新壽蒐集各單位相關案例作為參考，而彤鳥也必須對於保險有基本認識，將真實詐騙情節搭配遊戲機制，打造教學相長的桌遊。
經過長時間討論、試玩與優化，今年 5 月「財富守門員」第一次正式在嘉義市精忠國小登場，新壽與彤鳥都親自到場與小朋友同樂。專案團隊分享，學校非常支持桌遊課程，還有志工服務組織到場協助，「遊戲是很重要的傳達，小朋友都專注其中。結束後有學生回饋自己的收穫，還有人在回饋問卷畫上笑臉，都讓我們很感動！」
透過玩遊戲，孩子置身防詐騙情境，學習不輕易將現金、個人資料轉交他人，並了解保險如何提供抗風險的能力。與家人分享遊戲經驗，也將相關訊息傳遞給家長，來降低學童家中遇見保險詐騙的風險。
此外，新壽與彤鳥特地設計課程前後測的問卷，藉以評估桌遊課程對學童的影響力，第一場課程舉辦後驚喜發現孩子玩過遊戲後，測驗分數提升超過 5 成！而且滿意度非常高，還有孩子想買這套桌遊，這個成果是我們所沒有預期到的。
專案團隊表示，桌遊課程並非以營利為目的，而是希望傳遞正確的保險觀念，接下來將帶著桌遊到雲林、台東等各鄉鎮小學，並深耕親子族群，繼續推動永續金融教育發展。
除了貢獻各自專業，這次合作展現企業與文化業者串連彼此資源的共榮願景。彤鳥負責人邱雅雲過去曾在國高中任教，且彤鳥長期深耕偏鄉教育，熟稔偏鄉學童的樣態，進而客製開發出符合學童需求的桌遊課程，並協助新壽走進教學現場，成為推動計畫的臨門一腳。
桌遊開發並不容易，看見彤鳥自發性找不同單位測試、優化，更加激勵新壽普金小組：「他們這麼努力，我們也要加油啊！」這次的桌遊合作，除了在桌遊現場獲得學童好評，更獲得日本Good Design Award 2023獎項殊榮，成為一大肯定。
結合文化內容創造多元溝通方式
有趣的是，專案團隊成員在金融專業之外，還多了股創意人的特質與熱情，彼此激盪想法，思考如何用有趣內容來落實普惠金融。廖晨旭笑稱，「我感受得到他們很有熱情，眼睛都有光！」
如果希望全民享有平等的金融服務，那麼以更簡單易懂的方式傳遞正確觀念，也是普惠金融的重要一環。近年新光人壽不斷思考如何以本業為核心，創造對社會的影響力，廖晨旭拋出最貼近大眾的問題：有多少人看得懂保單上密密麻麻的條款？「這就顯示出文化內容的重要性。」
他進一步舉例，日本很常拍醫療劇、漫畫常以醫生為主角，讓大家對於醫療產業並不陌生；同樣的，金融業也非常適合結合不同文化內容，「每個產業需要不同的溝通方法，例如說保險文件上可以增加圖像漫畫來說明，甚至是拍攝以保險為主題的戲劇。」
廖晨旭坦言，推動普惠金融或 ESG，整個產業都還在學習中，更需要借重文策院專業。他指出，金融保險業動態都被高度監理，必須更加慎選策略夥伴，因此一開始就選定具有指標性的文策院協助媒合，確保所有合作計畫都經得起放大檢視。再者，有文策院在企業與文化產業之間扮演橋樑角色，也有助於找到志同道合的夥伴。
始終大力支持普金小組並爭取發揮空間的廖晨旭，從與彤鳥桌遊合作案歸結出重要心得：「當企業與合作業者雙方擁有共創願景的共識，激發的能量非常大。」
這股能量不但影響了社會大眾，也回饋給執行者。團隊成員表示，從這件事情找到很大的成就感，不是一味追求數字，而是做這件事情對人有幫助，常常會很興奮討論點子，大家都有『普金魂』。
站穩公平待客前段班 持續落實普惠金融
從追求 KPI 到創造影響力，需要經過思維的轉化。為此新壽還邀請彤鳥開設課程「勾勒永續行動的影響力」，引導新光人壽團隊認識「利害關係人」、「使用者旅程圖」與「影響力地圖」等工具，並不再以「追求 KPI」的角度產出專案，而是重視「專案對利害關係人造成什麼改變」，及從「有光在，實現每個期待」為主軸的角度重新規劃專案，當天參與小組也發想出具影響力的新專案。
另一方面，新光人壽的努力也獲得實質肯定。為了解金融業是否落實公平待客原則，金管會持續針對業界進行書面評核，相較於去年公佈前 25% 業者，今年更擴大公布範圍至前 50%，希望促進良性競爭。而新光人壽近兩年皆獲得了前 25％的好成績，證明「普金魂」夠熱情、夠創意，實質成績更經得起嚴格檢驗，對於商譽及品牌形象都大大加分。
這份成績單並不是終點，團隊成員表示：「一開始投入會發現有好多族群需要照顧」。接下來除了繼續推廣桌遊，下半年更鎖定常被拒保的視障團體，以及愈來愈多的移工與新住民，深入瞭解他們在金融服務常遇到的阻礙及痛點。同時非常希望文策院推薦合適的產業夥伴，共創普惠金融的願景，落實「人人有保險 家家有保障」的企業精神。
